Bank-Konto synchronisieren

Was ist das?

Mit Jetzt synchronisieren stößt du den Abruf neuer Bankumsätze sofort an, statt auf die automatische nächtliche Synchronisation zu warten. Praktisch nach einer wichtigen Überweisung, einer Spende oder wenn du am Monatsende möglichst aktuell auswerten willst.

Im Normalbetrieb synchronisiert Chorilo automatisch einmal täglich. Diese Funktion ergänzt die Automatik, ersetzt sie aber nicht.

So startest du eine Synchronisation

1. Öffne Verwaltung > Kassenbuch > Konten > Bank-Verknüpfungen.
2. Klicke auf die gewünschte Verknüpfung.
3. Klicke auf Jetzt synchronisieren.
4. Warte kurz — meist 5 bis 30 Sekunden, je nach Bank.
5. Sieh die Anzahl neu importierter Umsätze in der Bestätigung.
6. Wechsle zu Buchungen, um die neuen Umsätze zu sehen und ggf. abzugleichen (Reconciliation).

Was beim Synchronisieren passiert

1. Chorilo fragt deine Bank über die PSD2-Schnittstelle nach neuen Umsätzen.
2. Deine Bank liefert die Liste der Umsätze seit der letzten Synchronisation.
3. Chorilo prüft jeden Umsatz auf Dubletten (anhand einer Bank-Referenz).
4. Neue Umsätze werden gespeichert als unzugeordnete Bank-Buchungen.
5. Der Konto-Saldo wird neu berechnet.
6. Reconciliation-Vorschläge werden erzeugt — Chorilo schlägt automatisch vor, wenn ein Bankumsatz zu einer bestehenden manuellen Buchung passt.

Wenn die Synchronisation fehlschlägt

Häufige Gründe und Lösungen:

• PSD2-Verbindung abgelaufen → über Verbindung erneuern reauthentifizieren
• Bank vorübergehend nicht erreichbar → in 1 bis 2 Stunden erneut versuchen
• TAN-Verfahren wurde geändert → Verbindung neu herstellen
• Bank fordert Re-Login (z. B. nach Sicherheitsvorfall) → Verbindung erneuern

Berechtigung

Du brauchst cashbook.edit, um eine Synchronisation manuell anzustoßen.

Tipps

• Synchronisiere am Monatsende kurz vor dem Auswerten — so hast du den aktuellen Stand für Berichte.
• Bei wichtigen Spenden oder Überweisungen kannst du sofort synchronisieren und die Reconciliation gleich erledigen.
• Übertreib es nicht — manche Banken drosseln den Zugriff bei zu häufigen Anfragen. Einmal pro Stunde ist auch bei besonders aktiven Konten ausreichend.
• Behalte das Datum der letzten Synchronisation im Blick — liegt es länger als 24 Stunden zurück, ist meist die Verbindung abgelaufen.