Bank-Buchungen abgleichen (Reconciliation)

Was ist das?

Reconciliation ist der Abgleich zwischen Bankumsätzen, die Chorilo automatisch via PSD2 importiert, und manuellen Buchungen, die du oder andere Mitglieder in Chorilo angelegt haben. Beides bezieht sich oft auf denselben realen Vorgang — etwa eine Rechnung an ein Mitglied und der spätere Zahlungseingang. Ohne Abgleich hättest du den Vorgang doppelt in den Auswertungen.

Chorilo schlägt automatisch vor, welche Bank-Buchung zu welcher manuellen Buchung passt. Du bestätigst oder verwirfst — und behältst so volle Kontrolle.

Typische Reconciliation-Fälle:

• Mitgliedsbeitrag — Rechnung erstellt + Zahlungseingang per Lastschrift oder Überweisung
• Spende — Spendenbescheinigung gebucht + Eingang auf Bank
• Lieferanten-Rechnung — Rechnung als Aufwand gebucht + Überweisung an Lieferant
• Erstattung — Auslagen eines Mitglieds + Erstattungs-Überweisung

So erledigst du Reconciliation

1. Öffne Verwaltung > Kassenbuch > Buchungen.
2. Filtere nach Reconciliation: offen in der Filter-Leiste.
3. Klicke auf einen Vorschlag — Chorilo zeigt Bankumsatz und manuelle Buchung nebeneinander.
4. Prüfe, ob beide wirklich denselben Vorgang abbilden (Betrag, Datum, Verwendungszweck).
5. Klicke auf Bestätigen, wenn der Vorschlag passt — beide werden zu einer abgeglichenen Buchung verbunden.
6. Klicke auf Verwerfen, wenn der Vorschlag falsch ist — Chorilo schlägt diese Kombination dann nicht erneut vor.
7. Wiederhole, bis keine offenen Vorschläge mehr da sind.

Wenn keine passende manuelle Buchung existiert

Manche Bankumsätze haben keine Vorgängerbuchung — etwa ein neu eintreffender Mitgliedsbeitrag, den du noch nicht als Rechnung gebucht hast. Dann hast du zwei Optionen:

• Direkt kategorisieren — Bankumsatz öffnen, Kategorie und Verwendungszweck setzen, fertig
• Buchung nachträglich anlegen und dann reconciliieren

Der erste Weg ist einfacher und üblich.

Berechtigung

Du brauchst cashbook.edit, um Reconciliation zu bestätigen oder zu verwerfen.

Tipps

• Erledige Reconciliation regelmäßig, am besten wöchentlich — dann ist die Erinnerung an die Vorgänge frisch.
• Verwirf nur, wenn du sicher bist, dass es kein passender Vorgang ist — sonst verlierst du den Vorschlag dauerhaft.
• Achte auf den Verwendungszweck des Bankumsatzes — er ist meist der entscheidende Hinweis, wem die Buchung zuzuordnen ist.
• Bei wiederkehrenden Beträgen (Mitgliedsbeiträge): Chorilo lernt die Muster mit der Zeit und schlägt zunehmend genauer vor.