Banking-Addon aktivieren

Was ist das?

Mit dem Banking-Addon verbindest du euer Vereinskonto über die offizielle PSD2-Schnittstelle direkt mit dem Chorilo-Kassenbuch. Statt Kontoauszüge von Hand abzutippen oder als CSV zu importieren, holt Chorilo Buchungen automatisch ab und schlägt euch Verbuchungen vor.

Vorteile:

• Automatischer Abgleich zwischen Kontoauszug und Buchungen
• Tägliches Update ohne manuelles Eingreifen
• Belege erkennen und automatisch zuordnen (mit OCR-Addon)
• Spendenbescheinigungen sofort nach Eingang erstellbar
• Mahnwesen automatisierbar
• GoBD-konformer Audit-Trail für Steuerprüfer

So aktivierst du das Addon

1. Öffne deinen Chor und gehe zu Verwaltung > Abonnement > Bankkonto-Anbindung aktivieren.
2. Lies die Funktionen und Preisinformationen durch.
3. Klicke auf „Banking-Addon buchen".
4. Bestätige die zusätzlichen Kosten — das Addon wird ab sofort über deine hinterlegte Zahlungsmethode abgerechnet.
5. Du wirst zum Bank-Verbindungs-Setup weitergeleitet (Kassenbuch > Konten > Bank-Verknüpfungen).
6. Wähle eure Bank aus der Liste und autorisiere den Zugriff über die offizielle PSD2-Authentifizierung deiner Bank.
7. Wähle das relevante Konto (IBAN), das mit dem Kassenbuch verknüpft werden soll.
8. Erste Synchronisation läuft automatisch.

Was nach der Aktivierung passiert

• Tägliche automatische Synchronisation der Bank-Buchungen
• Vorschläge im Kassenbuch, welche Buchungen zu welcher offenen Forderung passen
• Automatische Tagging von wiederkehrenden Zahlungen (z.B. „Mitgliedsbeitrag")
• Belege per OCR automatisch zur Bank-Buchung zuordnen
• Spendenbescheinigungen mit einem Klick erstellen, sobald der Eingang erkannt wurde
• 90-Tage-Reauth: alle 90 Tage musst du den Zugriff bei der Bank erneut bestätigen (PSD2-Pflicht)

PSD2-Sicherheit

PSD2 ist die EU-Richtlinie für sicheren Bank-Zugriff von Drittanbietern. Konkret heißt das:

• Du autorisierst direkt bei deiner Bank, nicht bei Chorilo
• Lesezugriff auf Konten und Buchungen — keine Zahlungs-Auslösung ohne weitere Bestätigung
• 90-Tage-Limit: nach 3 Monaten muss erneut autorisiert werden
• Multi-Faktor-Authentifizierung (z.B. PushTAN, ChipTAN)
• Bank-Daten verlassen nie deinen Browser

Berechtigung

Du brauchst die Berechtigung ensemble.edit, um das Banking-Addon zu aktivieren. Standardmäßig haben Eigentümer und Chorleitung diesen Zugriff. Achtung: das Addon verursacht zusätzliche Kosten — kläre die Buchung im Vorstand.

Tipps

• Plane einen Termin mit jemandem, der die Bank-Zugangsdaten hat — die Autorisierung muss live durchgeführt werden, kann nicht im Voraus vorbereitet werden.
• Trage zuerst Kontenplan und Kategorien ein, bevor du das Banking aktivierst — so können Vorschläge sinnvoll zugeordnet werden.
• Nutze die Vorschlags-Logik aktiv — je mehr du bestätigst oder korrigierst, desto besser werden die Vorschläge mit der Zeit.
• Plane den 90-Tage-Reauth — Chorilo erinnert dich rechtzeitig per E-Mail. Wenn du die Erinnerung verpasst, stoppt die Synchronisation, bis du erneut autorisierst.