Activar el complemento de banca

¿Qué es esto?

Con el complemento de banca conectas vuestra cuenta bancaria, mediante la interfaz oficial PSD2, directamente con el libro de caja de Chorilo. En lugar de teclear extractos a mano o importarlos como CSV, Chorilo descarga los movimientos automáticamente y os propone los asientos correspondientes.

Ventajas:

• Conciliación automática entre extracto y asientos
• Actualización diaria sin intervención manual
• Reconocer justificantes y asignarlos solos (con el complemento OCR)
• Recibos de donativo generables al instante tras recibir el ingreso
• Reclamaciones automatizables
• Pista de auditoría conforme a normativa para el inspector fiscal

Así activas el complemento

1. Abre tu coro y entra en Administración > Suscripción > Activar conexión bancaria.
2. Lee las funciones y la información de precio.
3. Pulsa en «Contratar complemento de banca».
4. Confirma los costes adicionales — el complemento se factura desde ahora con tu método de pago registrado.
5. Te llevamos al setup de la conexión bancaria (Libro de caja > Cuentas > Vínculos bancarios).
6. Elige vuestro banco de la lista y autoriza el acceso mediante la autenticación oficial PSD2 de tu banco.
7. Elige la cuenta correcta (IBAN) que quieres vincular con el libro de caja.
8. La primera sincronización corre sola.

Lo que pasa tras la activación

• Sincronización automática diaria de los movimientos bancarios
• Sugerencias en el libro de caja sobre qué asientos casan con qué deuda pendiente
• Etiquetado automático de pagos recurrentes (por ejemplo «cuota de socio»)
• Justificantes por OCR asignados automáticamente al movimiento
• Recibos de donativo generables con un clic en cuanto se detecta el ingreso
• Reauth a los 90 días: cada 90 días debes reconfirmar el acceso en el banco (obligación PSD2)

Seguridad PSD2

PSD2 es la directiva UE para acceso seguro de terceros a bancos. En concreto:

• Autorizas directamente en tu banco, no en Chorilo
• Acceso de lectura a cuentas y movimientos — sin iniciar pagos sin confirmación adicional
• Límite de 90 días: tras 3 meses hay que reautorizar
• Autenticación multifactor (PushTAN, ChipTAN, etc.)
• Los datos bancarios no salen de tu navegador

Permiso

Necesitas el permiso Editar configuración para activar el complemento. Por defecto tienen este acceso propietarios y dirección. Atención: el complemento genera costes adicionales — aclara la contratación en la junta.

Consejos

• Prepara una cita con quien tenga las claves del banco — la autorización debe hacerse en directo, no se puede dejar lista por adelantado.
• Introduce primero el plan contable y categorías antes de activar la banca — así las sugerencias se asignan con criterio.
• Usa la lógica de sugerencias activamente — cuanto más confirmes o corrijas, mejor serán las sugerencias con el tiempo.
• Planifica el reauth de los 90 días — Chorilo te avisa a tiempo por correo. Si te lo saltas, la sincronización se detiene hasta que vuelvas a autorizar.