Activer le module bancaire

Qu'est-ce que c'est ?

Avec le module bancaire, tu connectes le compte de l'association via l'interface officielle DSP2 directement au livre de caisse Chorilo. Au lieu de retaper les relevés à la main ou de les importer en CSV, Chorilo récupère automatiquement les écritures et te propose des comptabilisations.

Avantages :

• Rapprochement automatique entre relevé et écritures
• Mise à jour quotidienne sans intervention manuelle
• Reconnaître les justificatifs et les attribuer automatiquement (avec module OCR)
• Reçus fiscaux créables dès la réception
• Relances automatisables
• Piste d'audit conforme GoBD pour le contrôleur fiscal

Comment activer le module

1. Ouvre ton chœur et va dans Administration > Abonnement > Activer la connexion bancaire.
2. Lis les fonctions et les informations tarifaires.
3. Clique sur « Souscrire au module bancaire ».
4. Confirme les frais supplémentaires — le module est désormais facturé via ton mode de paiement enregistré.
5. Tu es redirigé vers la configuration de la connexion bancaire (Livre de caisse > Comptes > Liens bancaires).
6. Choisis votre banque dans la liste et autorise l'accès via l'authentification DSP2 officielle de ta banque.
7. Choisis le compte pertinent (IBAN) à lier au livre de caisse.
8. La première synchronisation tourne automatiquement.

Ce qui se passe après l'activation

• Synchronisation quotidienne automatique des écritures bancaires
• Suggestions dans le livre de caisse sur quelle écriture correspond à quelle créance ouverte
• Tagging automatique des paiements récurrents (par ex. « cotisation »)
• Justificatifs par OCR attribués automatiquement à l'écriture bancaire
• Reçus fiscaux créés en un clic dès l'entrée reconnue
• Re-auth 90 jours : tous les 90 jours, tu dois reconfirmer l'accès chez la banque (obligation DSP2)

Sécurité DSP2

DSP2 est la directive UE pour l'accès bancaire sécurisé par des tiers. Concrètement :

• Tu autorises directement chez ta banque, pas chez Chorilo
• Accès en lecture aux comptes et écritures — pas de déclenchement de paiement sans confirmation supplémentaire
• Limite 90 jours : après 3 mois, il faut ré-autoriser
• Authentification multi-facteur (par ex. PushTAN, ChipTAN)
• Les données bancaires ne quittent jamais ton navigateur

Permission

Tu as besoin de la permission Modifier les paramètres pour activer le module bancaire. Par défaut, propriétaire et direction du chœur ont cet accès. Attention : le module entraîne des coûts supplémentaires — clarifie la souscription au comité.

Conseils

• Planifie un rendez-vous avec quelqu'un qui a les identifiants bancaires — l'autorisation doit être faite en direct, ne peut pas être préparée à l'avance.
• Saisis d'abord plan comptable et catégories, avant d'activer la banque — les suggestions peuvent ainsi être attribuées judicieusement.
• Utilise activement la logique de suggestion — plus tu confirmes ou corriges, meilleures deviennent les suggestions avec le temps.
• Planifie la re-auth 90 jours — Chorilo te rappelle à temps par e-mail. Si tu rates le rappel, la synchronisation s'arrête jusqu'à ce que tu ré-autorises.