Banking-add-on activeren

Wat is dit?

Met de banking-add-on koppel je jullie verenigingsrekening via de officiële PSD2-interface direct aan het Chorilo-kasboek. In plaats van rekeningafschriften met de hand over te tikken of als CSV te importeren, haalt Chorilo boekingen automatisch op en stelt jullie boekingen voor.

Voordelen:

• Automatische afstemming tussen rekeningafschrift en boekingen
• Dagelijkse update zonder handmatige tussenkomst
• Bonnen herkennen en automatisch toewijzen (met OCR-add-on)
• Donatieverklaringen direct na ontvangst aanmaken
• Aanmaningen automatiseerbaar
• GoBD-conform audit-trail voor de belastingcontrole

Zo activeer je de add-on

1. Open je koor en ga naar Beheer > Abonnement > Bankrekeningkoppeling activeren.
2. Lees de functies en prijsinformatie door.
3. Klik op "Banking-add-on boeken".
4. Bevestig de extra kosten — de add-on wordt vanaf nu via je opgegeven betaalmethode afgerekend.
5. Je wordt naar de bankkoppelings-setup geleid (Kasboek > Rekeningen > Bankkoppelingen).
6. Kies jullie bank uit de lijst en autoriseer de toegang via de officiële PSD2-authenticatie van je bank.
7. Kies de relevante rekening (IBAN) die met het kasboek moet worden gekoppeld.
8. Eerste synchronisatie loopt automatisch.

Wat na de activering gebeurt

• Dagelijkse automatische synchronisatie van bankboekingen
• Voorstellen in het kasboek welke boekingen bij welke openstaande vordering passen
• Automatische tagging van terugkerende betalingen (bijv. "Lidmaatschapsbijdrage")
• Bonnen via OCR automatisch aan de bankboeking koppelen
• Donatieverklaringen met één klik aanmaken zodra de ontvangst is herkend
• 90-dagen-reauth: elke 90 dagen moet je de toegang bij de bank opnieuw bevestigen (PSD2-plicht)

PSD2-veiligheid

PSD2 is de EU-richtlijn voor veilige bankentoegang door derde partijen. Concreet betekent dat:

• Je autoriseert direct bij je bank, niet bij Chorilo
• Leestoegang tot rekeningen en boekingen — geen betalingen zonder verdere bevestiging
• 90-dagen-limiet: na 3 maanden moet opnieuw worden geautoriseerd
• Multi-factor-authenticatie (bijv. PushTAN, ChipTAN)
• Bankgegevens verlaten nooit je browser

Rechten

Je hebt het recht Instellingen bewerken nodig om de banking-add-on te activeren. Standaard hebben eigenaar en koorleiding deze toegang. Let op: de add-on brengt extra kosten met zich mee — bespreek de boeking in het bestuur.

Tips

• Plan een afspraak met iemand die de bankgegevens heeft — de autorisatie moet live worden uitgevoerd, kan niet vooraf worden voorbereid.
• Voer eerst rekeningschema en categorieën in voordat je banking activeert — zo kunnen voorstellen zinvol worden toegewezen.
• Gebruik de voorstellogica actief — hoe meer je bevestigt of corrigeert, hoe beter de voorstellen na verloop van tijd worden.
• Plan de 90-dagen-reauth — Chorilo herinnert je tijdig per e-mail. Als je de herinnering mist, stopt de synchronisatie totdat je opnieuw autoriseert.