Aktivera Banking-tillägget

Vad är detta?

Med Banking-tillägget kopplar du föreningens bankkonto via det officiella PSD2-gränssnittet direkt till Chorilo-kassaboken. Istället för att skriva av kontoutdrag för hand eller importera dem som CSV hämtar Chorilo bokningar automatiskt och föreslår er bokföringen.

Fördelar:

• Automatisk avstämning mellan kontoutdrag och bokningar
• Daglig uppdatering utan manuell insats
• Känn igen kvitton och tilldela automatiskt (med OCR-tillägg)
• Donationsintyg kan skapas direkt vid inkommande betalning
• Påminnelseförfarande kan automatiseras
• GoBD-konform granskningsspår för skatterevisorer

Så aktiverar du tillägget

1. Öppna din kör och gå till Administration > Abonnemang > Aktivera bankkontoanslutning.
2. Läs igenom funktionerna och prisinformationen.
3. Klicka på "Boka Banking-tillägget".
4. Bekräfta de extra kostnaderna — tillägget debiteras från och med nu via din lagrade betalningsmetod.
5. Du leds vidare till bankuppkopplingens setup (Kassabok > Konton > Bankkopplingar).
6. Välj er bank ur listan och auktorisera åtkomsten via bankens officiella PSD2-autentisering.
7. Välj det relevanta kontot (IBAN) som ska kopplas till kassaboken.
8. Första synkroniseringen körs automatiskt.

Vad som händer efter aktiveringen

• Daglig automatisk synkronisering av bankbokningar
• Förslag i kassaboken om vilka bokningar som passar till vilken öppen fordran
• Automatisk taggning av återkommande betalningar (t.ex. "Medlemsavgift")
• Kvitton via OCR kopplas automatiskt till bankbokningen
• Donationsintyg kan skapas med ett klick så snart insättningen identifierats
• 90-dagars omautorisering: var 90:e dag måste du bekräfta åtkomsten på nytt hos banken (PSD2-krav)

PSD2-säkerhet

PSD2 är EU-direktivet för säker bankåtkomst för tredjepartsleverantörer. Konkret betyder det:

• Du auktoriserar direkt hos din bank, inte hos Chorilo
• Läsåtkomst till konton och bokningar — inga betalningar utlöses utan ytterligare bekräftelse
• 90-dagarsgräns: efter 3 månader måste auktorisering förnyas
• Multifaktorautentisering (t.ex. PushTAN, ChipTAN)
• Bankuppgifter lämnar aldrig din webbläsare

Behörighet

Du behöver behörigheten Redigera inställningar för att aktivera Banking-tillägget. Som standard har ägare och körledning den åtkomsten. Obs: tillägget medför extra kostnader — diskutera bokningen i styrelsen.

Tips

• Boka tid med någon som har bankinloggningsuppgifterna — auktoriseringen måste göras live, kan inte förberedas i förväg.
• Lägg först in kontoplan och kategorier innan du aktiverar bankkopplingen — då kan förslagen tilldelas på ett meningsfullt sätt.
• Använd förslagslogiken aktivt — ju mer du bekräftar eller korrigerar, desto bättre blir förslagen med tiden.
• Planera 90-dagars-omautoriseringen — Chorilo påminner dig i tid via e-post. Om du missar påminnelsen stoppas synkroniseringen tills du auktoriserar på nytt.