Attivare il modulo Banking

Cos'è?

Con il modulo Banking colleghi il conto dell'associazione tramite l'interfaccia ufficiale PSD2 direttamente al libro cassa di Chorilo. Invece di ricopiare a mano gli estratti conto o importarli come CSV, Chorilo recupera automaticamente i movimenti e propone le registrazioni.

Vantaggi:

• Riconciliazione automatica tra estratto conto e registrazioni
• Aggiornamento giornaliero senza intervento manuale
• Riconoscimento ricevute e abbinamento automatico (con il modulo OCR)
• Ricevute di donazione generabili subito dopo l'incasso
• Solleciti automatizzabili
• Audit trail conforme GoBD per i revisori fiscali

Come attivare il modulo

1. Apri il tuo coro e vai a Amministrazione > Abbonamento > Attiva collegamento conto bancario.
2. Leggi le funzioni e le informazioni sui prezzi.
3. Clicca su "Attiva modulo Banking".
4. Conferma i costi aggiuntivi — il modulo viene fatturato da subito sul metodo di pagamento registrato.
5. Verrai indirizzato alla configurazione della connessione bancaria (Libro cassa > Conti > Collegamenti bancari).
6. Scegli la tua banca dall'elenco e autorizza l'accesso tramite l'autenticazione PSD2 ufficiale della banca.
7. Seleziona il conto pertinente (IBAN) da collegare al libro cassa.
8. La prima sincronizzazione parte in automatico.

Cosa succede dopo l'attivazione

• Sincronizzazione automatica giornaliera dei movimenti bancari
• Suggerimenti nel libro cassa su quali movimenti corrispondono a quali crediti aperti
• Tag automatico dei pagamenti ricorrenti (ad es. "quota associativa")
• Ricevute via OCR abbinate automaticamente al movimento bancario
• Ricevute di donazione generabili con un clic appena rilevato l'incasso
• Re-autenticazione a 90 giorni: ogni 90 giorni devi confermare di nuovo l'accesso in banca (obbligo PSD2)

Sicurezza PSD2

PSD2 è la direttiva UE per l'accesso bancario sicuro da parte di terzi. In concreto:

• Autorizzi direttamente con la tua banca, non con Chorilo
• Accesso in lettura ai conti e ai movimenti — nessun avvio di pagamento senza ulteriore conferma
• Limite a 90 giorni: dopo 3 mesi va riautorizzato
• Autenticazione a più fattori (ad es. PushTAN, ChipTAN)
• I dati bancari non escono mai dal tuo browser

Autorizzazione

Per attivare il modulo Banking ti serve l'autorizzazione Modificare le impostazioni. Per impostazione predefinita ce l'hanno il proprietario e la direzione. Attenzione: il modulo comporta costi aggiuntivi — chiarisci la decisione in consiglio.

Consigli

• Pianifica un appuntamento con chi ha le credenziali bancarie — l'autorizzazione va fatta dal vivo, non si può preparare in anticipo.
• Inserisci prima il piano dei conti e le categorie prima di attivare il banking — così i suggerimenti vengono assegnati in modo sensato.
• Usa attivamente la logica dei suggerimenti — più confermi o correggi, più i suggerimenti migliorano nel tempo.
• Pianifica la re-autenticazione a 90 giorni — Chorilo te lo ricorda per tempo via e-mail. Se perdi l'avviso, la sincronizzazione si ferma finché non riautorizzi.