Aktiviraj dodatek Banking

Kaj je to?

Z dodatkom Banking povežeš vaš društveni račun prek uradnega vmesnika PSD2 neposredno z blagajniško knjigo Chorila. Namesto ročnega prepisovanja izpiskov ali uvoza CSV Chorilo samodejno povleče knjižbe in vam predlaga vnose.

Prednosti:

• Samodejno usklajevanje med izpiskom računa in knjižbami
• Dnevna posodobitev brez ročnega posega
• Prepoznavanje računov in samodejna dodelitev (z dodatkom OCR)
• Potrdila o donaciji takoj po prejemu
• Avtomatizacija opominov
• GoBD-skladna revizijska sled za davčnega inšpektorja

Kako aktiviraš dodatek

1. Odpri svoj zbor in pojdi na Upravljanje > Naročnina > Aktiviraj povezavo z bančnim računom.
2. Preberi funkcije in informacije o ceni.
3. Klikni „Naroči dodatek Banking".
4. Potrdi dodatne stroške — dodatek se odslej obračunava prek tvojega shranjenega plačilnega sredstva.
5. Preusmerjen si na nastavitev bančne povezave (Blagajniška knjiga > Računi > Bančne povezave).
6. Izberi vašo banko s seznama in avtoriziraj dostop prek uradne avtentikacije PSD2 svoje banke.
7. Izberi ustrezen račun (IBAN), ki naj se poveže z blagajniško knjigo.
8. Prva sinhronizacija teče samodejno.

Kaj se zgodi po aktivaciji

• Dnevna samodejna sinhronizacija bančnih knjižb
• Predlogi v blagajniški knjigi, katera knjižba ustreza kateri odprti terjatvi
• Samodejno označevanje ponavljajočih se plačil (npr. „Članarina")
• Potrdila prek OCR samodejno dodeljena bančni knjižbi
• Potrdila o donaciji ustvarjaš s klikom, takoj ko je prejem prepoznan
• 90-dnevni Reauth: vsakih 90 dni moraš dostop pri banki znova potrditi (obveznost PSD2)

Varnost PSD2

PSD2 je direktiva EU za varen bančni dostop tretjih ponudnikov. Konkretno to pomeni:

• Avtoriziraš neposredno pri svoji banki, ne pri Chorilu
• Bralni dostop do računov in knjižb — brez sprožitve plačil brez nadaljnje potrditve
• 90-dnevni limit: po 3 mesecih je treba znova avtorizirati
• Več-faktorska avtentikacija (npr. PushTAN, ChipTAN)
• Bančni podatki nikoli ne zapustijo tvojega brskalnika

Dovoljenje

Potrebuješ dovoljenje Urejanje nastavitev, da aktiviraš dodatek Banking. Privzeto imata ta dostop lastnik in vodstvo zbora. Pozor: dodatek povzroči dodatne stroške — uskladi naročilo v predsedstvu.

Nasveti

• Načrtuj termin z osebo, ki ima bančne dostopne podatke — avtorizacija mora biti opravljena v živo, je ni mogoče pripraviti vnaprej.
• Najprej vnesi kontni načrt in kategorije, preden aktiviraš Banking — tako se predlogi smiselno dodelijo.
• Aktivno uporabljaj logiko predlogov — več kot potrjuješ ali popravljaš, boljši postanejo predlogi sčasoma.
• Načrtuj 90-dnevni Reauth — Chorilo te pravočasno opomni po e-pošti. Če opomin zamudiš, se sinhronizacija ustavi, dokler znova ne avtoriziraš.