Synkronisera bankkonto

Vad är detta?

Med Synkronisera nu trigger du hämtning av nya bankrörelser direkt, i stället för att vänta på den automatiska nattliga synkroniseringen. Praktiskt efter en viktig överföring, en gåva eller när du i månadsslutet vill utvärdera så aktuellt som möjligt.

I normaldrift synkroniserar Chorilo automatiskt en gång per dygn. Funktionen kompletterar automatiken men ersätter den inte.

Så startar du en synkronisering

1. Öppna Administration > Kassabok > Konton > Bankkopplingar.
2. Klicka på önskad koppling.
3. Klicka på Synkronisera nu.
4. Vänta kort — oftast 5 till 30 sekunder, beroende på bank.
5. Se antalet nyimporterade rörelser i bekräftelsen.
6. Växla till Transaktioner för att se de nya rörelserna och eventuellt avstämma (avstämning).

Vad som händer vid synkronisering

1. Chorilo frågar din bank via PSD2-gränssnittet efter nya rörelser.
2. Din bank levererar listan över rörelser sedan senaste synk.
3. Chorilo kontrollerar varje rörelse mot dubbletter (via en bankreferens).
4. Nya rörelser sparas som ej kopplade banktransaktioner.
5. Kontosaldot räknas om.
6. Avstämningsförslag genereras — Chorilo föreslår automatiskt när en bankrörelse matchar en befintlig manuell transaktion.

Om synkroniseringen misslyckas

Vanliga skäl och lösningar:

• PSD2-anslutning utgången → reauktorisera via Förnya anslutning
• Banken tillfälligt onåbar → försök igen om 1–2 timmar
• TAN-verfarandet har ändrats → upprätta anslutningen på nytt
• Banken kräver omloggning (t.ex. efter säkerhetsincident) → Förnya anslutning

Behörighet

Du behöver Skapa & redigera transaktioner för att starta en synkronisering manuellt.

Tips

• Synkronisera vid månadsslut strax före utvärdering — då har du aktuellt läge för rapporter.
• Vid viktiga gåvor eller överföringar kan du synkronisera direkt och göra avstämningen genast.
• Överdriv inte — vissa banker strypar åtkomsten vid för många frågningar. En gång i timmen räcker även för särskilt aktiva konton.
• Håll koll på datum för senaste synk — ligger det längre tillbaka än 24 timmar är oftast anslutningen utgången.