Bankrekening synchroniseren

Wat is dit?

Met Nu synchroniseren stoot je het ophalen van nieuwe banktransacties direct aan, in plaats van te wachten op de automatische nachtelijke synchronisatie. Handig na een belangrijke overschrijving, een donatie of als je aan het eind van de maand zo actueel mogelijk wilt analyseren.

In normaal gebruik synchroniseert Chorilo automatisch eenmaal per dag. Deze functie vult de automatiek aan, maar vervangt deze niet.

Zo start je een synchronisatie

1. Open Beheer > Kasboek > Rekeningen > Bankkoppelingen.
2. Klik op de gewenste koppeling.
3. Klik op Nu synchroniseren.
4. Wacht even — meestal 5 tot 30 seconden, afhankelijk van de bank.
5. Bekijk het aantal nieuw geïmporteerde transacties in de bevestiging.
6. Wissel naar Boekingen om de nieuwe transacties te zien en eventueel af te letteren (reconciliatie).

Wat er gebeurt bij synchroniseren

1. Chorilo bevraagt je bank via de PSD2-koppeling op nieuwe transacties.
2. Je bank levert de lijst met transacties sinds de laatste synchronisatie.
3. Chorilo controleert elke transactie op duplicaten (aan de hand van een bankreferentie).
4. Nieuwe transacties worden opgeslagen als niet-toegewezen bankboekingen.
5. Het rekeningsaldo wordt opnieuw berekend.
6. Reconciliatievoorstellen worden gegenereerd — Chorilo stelt automatisch voor wanneer een banktransactie past bij een bestaande handmatige boeking.

Als de synchronisatie mislukt

Veelvoorkomende redenen en oplossingen:

• PSD2-koppeling verlopen → via Koppeling vernieuwen opnieuw authenticeren
• Bank tijdelijk onbereikbaar → over 1 tot 2 uur opnieuw proberen
• TAN-procedure is gewijzigd → koppeling opnieuw maken
• Bank vraagt opnieuw inloggen (bv. na beveiligingsincident) → koppeling vernieuwen

Rechten

Je hebt Boekingen aanmaken & bewerken nodig om handmatig een synchronisatie aan te stoten.

Tips

• Synchroniseer aan het einde van de maand kort vóór de analyse — zo heb je de actuele stand voor rapportages.
• Bij belangrijke donaties of overschrijvingen kun je direct synchroniseren en de reconciliatie meteen afronden.
• Overdrijf niet — sommige banken beperken de toegang bij te frequente verzoeken. Eens per uur is ook bij heel actieve rekeningen voldoende.
• Houd de datum van de laatste synchronisatie in de gaten — ligt die langer dan 24 uur terug, dan is meestal de koppeling verlopen.