Stäm av banktransaktioner (avstämning)

Vad är detta?

Avstämning är matchningen mellan bankrörelser som Chorilo importerar automatiskt via PSD2 och manuella transaktioner som du eller andra medlemmar lagt in i Chorilo. Bägge syftar ofta på samma verkliga händelse — t.ex. en faktura till en medlem och den senare betalningen. Utan matchning skulle händelsen dyka upp dubbelt i utvärderingar.

Chorilo föreslår automatiskt vilken banktransaktion som matchar vilken manuell transaktion. Du bekräftar eller förkastar — och behåller full kontroll.

Vanliga avstämningsfall:

• Medlemsavgift — faktura skapad + betalning via autogiro eller överföring
• Gåva — gåvointyg bokat + inkomst på banken
• Leverantörsfaktura — faktura bokad som kostnad + överföring till leverantör
• Återbetalning — utlägg från en medlem + återbetalning via överföring

Så gör du avstämningen

1. Öppna Administration > Kassabok > Transaktioner.
2. Filtrera efter Avstämning: öppen i filterraden.
3. Klicka på ett förslag — Chorilo visar bankrörelse och manuell transaktion sida vid sida.
4. Granska att båda verkligen återger samma händelse (belopp, datum, referens).
5. Klicka på Bekräfta om förslaget stämmer — båda förenas till en avstämd transaktion.
6. Klicka på Förkasta om förslaget är fel — Chorilo föreslår då inte denna kombination igen.
7. Upprepa tills inga öppna förslag finns kvar.

Om ingen passande manuell transaktion finns

Vissa bankrörelser har ingen föregångare — t.ex. en nyligen inkommen medlemsavgift som du ännu inte bokat som faktura. Då har du två alternativ:

• Kategorisera direkt — öppna bankrörelsen, sätt kategori och referens, klart
• Lägg in transaktionen i efterhand och avstäm sedan

Det första sättet är enklare och vanligt.

Behörighet

Du behöver Skapa & redigera transaktioner för att bekräfta eller förkasta avstämning.

Tips

• Sköt avstämning regelbundet, helst veckovis — då är minnet av händelserna färskt.
• Förkasta bara om du är säker att det inte är samma händelse — annars förlorar du förslaget permanent.
• Var uppmärksam på referensen i bankrörelsen — den är oftast avgörande ledtråd om vem transaktionen tillhör.
• Vid återkommande belopp (medlemsavgifter) lär sig Chorilo mönstret med tiden och föreslår allt mer exakt.