Riconcilia movimenti bancari (Reconciliation)

Cos'è?

La riconciliazione è l'abbinamento tra i movimenti bancari che Chorilo importa automaticamente tramite PSD2 e le registrazioni manuali create da te o da altri membri in Chorilo. Entrambi spesso si riferiscono alla stessa operazione reale — ad esempio una fattura a un membro e l'incasso successivo. Senza riconciliazione l'operazione comparirebbe due volte nelle analisi.

Chorilo propone automaticamente quale movimento bancario corrisponde a quale registrazione manuale. Tu confermi o scarti — mantenendo così il pieno controllo.

Casi tipici di riconciliazione:

• Quota associativa — fattura emessa + incasso tramite addebito diretto o bonifico
• Donazione — ricevuta di donazione registrata + accredito in banca
• Fattura fornitore — fattura registrata come spesa + bonifico al fornitore
• Rimborso — spese di un membro + bonifico di rimborso

Come riconciliare

1. Apri Amministrazione > Libro cassa > Movimenti.
2. Filtra per Riconciliazione: aperte nella barra dei filtri.
3. Clicca su una proposta — Chorilo mostra il movimento bancario e la registrazione manuale affiancati.
4. Verifica che entrambi rappresentino davvero la stessa operazione (importo, data, causale).
5. Clicca su Conferma se la proposta è corretta — le due registrazioni vengono unite in un'unica voce riconciliata.
6. Clicca su Scarta se la proposta è sbagliata — Chorilo non riproporrà questa combinazione.
7. Ripeti finché non ci sono più proposte aperte.

Quando non esiste una registrazione manuale corrispondente

Alcuni movimenti bancari non hanno una registrazione precedente — ad esempio una nuova quota associativa che non hai ancora registrato come fattura. In questo caso hai due opzioni:

• Categorizzare direttamente — apri il movimento bancario, imposta categoria e causale, fatto
• Creare la registrazione a posteriori e poi riconciliarla

La prima strada è più semplice e abituale.

Autorizzazione

Per confermare o scartare le riconciliazioni ti serve Creare e modificare registrazioni.

Consigli

• Esegui la riconciliazione regolarmente, idealmente ogni settimana — così il ricordo delle operazioni è fresco.
• Scarta solo se sei sicuro che non ci sia un'operazione corrispondente — altrimenti perdi la proposta in modo permanente.
• Fai attenzione alla causale del movimento bancario — è spesso l'indizio decisivo per capire a chi attribuire la registrazione.
• Per importi ricorrenti (quote associative): Chorilo impara gli schemi nel tempo e propone abbinamenti sempre più precisi.