Conectar cuenta bancaria por PSD2

¿Qué es esto?

Con Conectar banco vinculas una cuenta de Chorilo por PSD2 con la cuenta bancaria correspondiente. A partir de entonces, Chorilo obtiene automáticamente todos los movimientos del banco — a diario, sin que tengas que hacer nada. Ahorra horas mensuales de teclear y asegura una contabilidad sin huecos.

PSD2 es la directiva europea para la banca abierta. Permite a terceros proveedores como Chorilo, con tu consentimiento, leer los movimientos bancarios. Chorilo trabaja para ello con el proveedor regulado banksapi.io.

Así conectas tu cuenta bancaria

1. Crea primero la cuenta de Chorilo en Administración > Libro de caja > Cuentas > Nueva cuenta, si aún no lo has hecho.
2. Abre la cuenta en la vista de detalle.
3. Haz clic en Editar y luego en Conectar banco.
4. Selecciona tu banco en la lista o búscalo por nombre/código bancario.
5. Inicia sesión en tu banco — con el PIN de banca electrónica o por procedimiento de app (push-TAN, photoTAN, BestSign, etc.).
6. Confirma el acceso para Chorilo — normalmente autorización por 90 días, después hace falta renovar.
7. Selecciona el IBAN correcto si tu banco muestra varias cuentas.
8. Listo. Chorilo carga al instante los últimos 90 días de movimientos y empieza con la sincronización diaria.

Qué puede hacer Chorilo — y qué no

• Leer: movimientos de cuenta, saldo, concepto, destinatario/remitente. Nada más.
• No es posible: transferencias, órdenes permanentes, cambiar datos de cuenta, bloquear tarjetas.

Tienes el control total. Puedes revocar la autorización en cualquier momento desde la banca electrónica de tu banco o en Chorilo desde Desconectar conexión bancaria.

Permiso

Necesitas Crear y editar transacciones para establecer una conexión bancaria.

Consejos

• Conecta justo después de crear la cuenta — así todo va automáticamente desde el primer día.
• Si tu banco tiene varias cuentas, crea primero todas las cuentas de Chorilo y conéctalas una tras otra.
• Pon un recordatorio 60 días después de conectar — así puedes renovar a tiempo antes de que expire el plazo de 90 días. Chorilo también te avisa automáticamente.
• Si tienes problemas con la selección del banco, prueba a buscar por código bancario en lugar de por nombre — algunos bancos tienen varias entradas.