Connecter un compte bancaire via DSP2

De quoi s'agit-il ?

Avec Connecter la banque, tu relies un compte Chorilo via DSP2 au compte bancaire correspondant. Ensuite, Chorilo récupère automatiquement toutes les opérations — chaque jour, sans rien à faire de ta part. Cela fait gagner des heures de saisie manuelle par mois et garantit une comptabilité sans lacune.

La DSP2 est la directive européenne sur l'Open Banking. Elle permet à des tiers comme Chorilo de lire les opérations bancaires avec ton accord. Chorilo travaille pour cela avec le prestataire régulé banksapi.io.

Comment connecter ton compte bancaire

1. Crée d'abord le compte Chorilo sous Administration > Livre de caisse > Comptes > Nouveau compte, si ce n'est pas déjà fait.
2. Ouvre le compte dans la vue détaillée.
3. Clique sur Modifier puis sur Connecter la banque.
4. Choisis ta banque dans la liste ou recherche par nom/code banque.
5. Connecte-toi à ta banque — soit avec ton code de banque en ligne, soit via l'application (push-TAN, photoTAN, BestSign, etc.).
6. Confirme l'accès pour Chorilo — généralement autorisation de 90 jours, à renouveler ensuite.
7. Choisis le bon IBAN si ta banque affiche plusieurs comptes.
8. Terminé. Chorilo charge immédiatement les 90 derniers jours d'opérations et démarre la synchronisation quotidienne.

Ce que Chorilo peut faire — et ne peut pas

• Lire : opérations, solde, motif, bénéficiaire/donneur d'ordre. Rien de plus.
• Pas possible : virements, prélèvements permanents, modification des données, blocage de carte.

Tu gardes le contrôle complet. Tu peux révoquer l'autorisation à tout moment via ton espace bancaire en ligne ou dans Chorilo via Déconnecter la connexion bancaire.

Permission

Tu as besoin de Créer et modifier les écritures pour établir une connexion bancaire.

Conseils

• Connecte immédiatement après la création du compte — tout est automatique dès le premier jour.
• Si ta banque a plusieurs comptes, crée d'abord tous les comptes Chorilo, puis connecte-les un par un.
• Mets-toi un rappel 60 jours après la connexion — tu pourras renouveler à temps avant l'échéance des 90 jours. Chorilo te le rappelle aussi automatiquement.
• En cas de problème avec la sélection de la banque, essaie la recherche par code banque plutôt que par nom — certaines banques ont plusieurs entrées.